Nghiệp vụ Tín dụng Cá nhân

Giới thiệu chung

Yêu cầu trước khi tham gia khóa học

• Không gian học tập
• Mạng Internet đường truyền ổn định
• Số sách ghi chép nội dung bài học
• Máy tính hoặc smartphone

Kiến thức mục tiêu

• Hiểu những kiến thức cơ bản về nghiệp vụ Ngân hàng
• Nắm được các bước cơ bản của quá trình thẩm định
• Nắm vững các quy định của các Ngân hàng trong việc thẩm định khách hàng
• Thấu hiểu cách thức khai thác và tư duy bán hàng

Chương trình học

• HỌC PHẦN 1: TỔNG QUAN VỀ QUY TRÌNH TÍN DỤNG

• Module 1: Tổng quan về Khóa học

• Giới thiệu Chuyên gia đào tạo
• Vấn đề và mong muốn của Chuyên viên QHKH
• Nội dung khóa học
• Khái niệm và Chủ thể Ngân hàng bán lẻ

• Module 2: Quy trình bán hàng

• Quy trình bán hàng
• Quy tắc bán hàng

• Module 3: Tư duy bán hàng

• Tư duy sai
• Tư duy đúng

• Module 4: Kinh nghiệm Chuyên gia

• Kinh nghiệm Chuyên gia
• Tài liệu tham khảo

• HỌC PHẦN 2: NGHIỆP VỤ CHO VAY Ô TÔ

• Module 5: Đại cương về Xe ô tô

• Giới thiệu chung
• Đại cương về Xe ô tô

• Module 6: Quy trình & Quy định hướng dẫn

• 1. Quy trình & Quy định hướng dẫn
• Quy trình Cho vay mua xe đăng ký lần đầu
• Quy trình Cho vay mua xe đã qua sử dụng
• Quy trình Cho vay bù đắp tiền mua xe
• 2. Lưu ý về pháp lý tài sản
• 3. Quy định về Đăng ký giao dịch bảo đảm
• Lưu ý về Đăng ký giao dịch bảo đảm

• Module 7: Bảo hiểm xe cơ giới

• Giới thiệu về Bảo hiểm xe cơ giới
• Tối ưu lợi ích của bảo hiểm xe cơ giới

• Module 8: Xây dựng nguồn khách hàng

• 1. Xây dựng nguồn khách hàng
• 2. Kênh khách hàng thụ động
• Kênh khách hàng chủ động
• Kênh khách hàng từ Ngân hàng khác
• Kênh khách hàng Online - Telesales 1
• Kênh khách hàng Online - Telesales 2
• Kênh khách hàng Offline

• Module 9: Thấu hiểu & Nắm bắt tâm lý khách hàng

• 1. Thấu hiểu & Nắm bắt tâm lý khách hàng
• Tại sao Khách hàng đồng ý mua?
• Tại sao Khách hàng chưa mua?
• Tại sao Khách hàng vay tiền?
• Tại sao Khách hàng không vay tiền?
• 2. Xác định Tâm lý đối tác
• Xác định Tâm lý Chuyên viên QHKH

• Module 10: Quy trình tiếp cận & khai thác nhu cầu

• Quy trình bán hàng
• Cách thức khơi gợi nhu cầu
• Thời điểm chốt sales
• Cách thức chăm sóc sau bán hàng
• Cách thức ngỏ lời giới thiệu

• HỌC PHẦN 3: NGHIỆP VỤ CHO VAY MUA BẤT ĐỘNG SẢN

• Module 11: Tổng quan về sản phẩm Bất động sản

• Giới thiệu nội dung học phần
• Phân loại & Phân khúc Bất động sản
• Sản phẩm Cho vay mua Bất động sản

• Module 12: Đại cương về sản phẩm Cho vay mua Bất động sản

• 1. Cho vay mua nhà đất - Đã có Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất
• Cho vay bù đắp tiền mua nhà đất - Đã có Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất
• Các đặc điểm cần lưu ý về Tài sản
• 2. Cho vay mua nhà dự án - Chưa có Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất
• Lưu ý khi nhận Tài sản đảm bảo là Hợp đồng mua bán

• Module 13: Xây dựng nguồn khách hàng tiềm năng

• Tổng quan về nguồn khách hàng
• Nguồn Khách hàng - Chủ động
• Nguồn Khách hàng - Thụ động
• Nguồn Khách hàng - Từ Ngân hàng khác
• Nguồn Khách hàng - Online
• Nguồn Khách hàng - Offline

• Module 14: Thấu hiểu & Nắm bắt tâm lý khách hàng

• Phân tích lý do: Vì sao Khách hàng chọn mua Bất động sản
• Phân tích lý do: Vì sao Khách hàng chưa mua Bất động sản
• Phân tích lý do: Vì sao Khách hàng vay tiền Ngân hàng
• Phân tích lý do: Vì sao Khách hàng chưa vay tiền/ không vay tiền Ngân hàng
• Thấu hiểu: Tâm lý đối tác
• Thấu hiểu: Tâm lý Chuyên viên Quan hệ Khách hàng

• Module 15: Quy trình bán hàng

• Phương thức Giới thiệu sản phẩm
• Phương thức Khơi gợi nhu cầu
• Phương thức Chốt sales
• Phương thức Chăm sóc sau bán hàng

• HỌC PHẦN 4: NGHIỆP VỤ CHO VAY XÂY, SỬA NHÀ

• Module 16: Tổng quan về sản phẩm cho vay xây dựng, sửa chữa nhà ở

• Giới thiệu nội dung học phần
• Sản phẩm Cho vay xây dựng, sửa chữa nhà ở

• Module 17: Xây dựng nguồn khách hàng tiềm năng

• Nguồn Khách hàng - Chủ động
• Nguồn Khách hàng - Thụ động
• Nguồn Khách hàng - Từ Ngân hàng khác
• Nguồn Khách hàng - Online
• Nguồn Khách hàng - Offline

• Module 18: Thấu hiểu & Nắm bắt tâm lý khách hàng

• Phân tích lý do: Vì sao Khách hàng quyết định xây dựng, sửa chữa nhà ở
• Phân tích lý do: Vì sao Khách hàng chưa thống nhất kế hoạch xây dựng, sửa chữa nhà ở
• Phân tích lý do: Vì sao Khách hàng vay tiền Ngân hàng
• Thấu hiểu: Tâm lý đối tác
• Thấu hiểu: Tâm lý Chuyên viên Quan hệ Khách hàng

• Module 19: Quy trình bán hàng

• Phương thức Khơi gợi nhu cầu & chốt sales
• Phương thức Chăm sóc sau bán hàng
• Phương thức Xin lời giới thiệu khách hàng mới

• HỌC PHẦN 5: NGHIỆP VỤ CHO VAY SẢN XUẤT KINH DOANH

• Module 20: Tổng quan về Sản phẩm cho vay sản xuất kinh doanh

• Giới thiệu nội dung học phần
• Sản phẩm cho vay sản xuất kinh doanh

• Module 21: Xác định nguồn khách hàng mục tiêu

• Nguồn Khách hàng - Chủ động & Thụ động
• Nguồn Khách hàng - Từ Ngân hàng khác

• Module 22: Thấu hiểu & Nắm bắt tâm lý khách hàng

• Phân tích tâm lý Khách hàng
• Phân tích về lý do vay tiền Ngân hàng
• Thấu hiểu: Tâm lý đối tác
• Thấu hiểu: Tâm lý Chuyên viên Quan hệ Khách hàng

• Module 23: Quy trình bán hàng

• Phương thức Khơi gợi nhu cầu & chốt sales
• Phương thức Xin lời giới thiệu khách hàng mới

• HỌC PHẦN 6: NGHIỆP VỤ TIỀN GỬI

• Module 24: Tổng quan về Nghiệp vụ Tiền gửi

• Slide bài giảng
• Giới thiệu nội dung học phần
• Đại cương về tiền gửi

• Module 25: Xác định nguồn khách hàng mục tiêu

• Nguồn khách hàng - Khách hàng chủ động
• Nguồn khách hàng - Khách hàng thụ động

• Module 26: Thấu hiểu & Nắm bắt tâm lý khách hàng

• Phân tích về lý do tích lũy của Khách hàng
• Tâm lý Khách hàng quan tâm
• Phân tích Yếu tố tác động
• Tâm lý Khách hàng VIP, SUPERVIP
• Tâm lý Chuyên viên QHKH

• Module 27: Quy trình bán hàng

• Phương thức Khơi gợi nhu cầu
• Phương thức Chốt sale
• Phương thức CSKH, xin lời giới thiệu khách hàng mới

• Module 28: Kinh nghiệm GV

• Chia sẻ Kinh nghiệm của GV

• HỌC PHẦN 7: SẢN PHẨM, DỊCH VỤ KHÁC

• Module 29: Tổng quan về sản phẩm, dịch vụ khác

• Slide bài giảng
• Giới thiệu nội dung học phần
• Sản phẩm cho Tài khoản số đẹp và gói tài khoản
• Sản phẩm cho Thẻ tín dụng, thấu chi, cầm cố STK
• Sản phẩm Bảo hiểm nhân thọ
• Sản phẩm Bảo hiểm sức khỏe và bảo hiểm người vay vốn
• Sản phẩm cho Thanh toán hóa đơn
• Sản phẩm cho QRPAY - POS
• Sản phẩm cho Chứng minh năng lực tài chính
• Sản phẩm cho Mua - Bán - Chuyển - Nhận ngoại tệ
• Sản phẩm cho Trái phiếu

• Module 30: Kỹ năng xử lý từ chối

• Các cách từ chối phổ biên
• Nguyên tắc xử lý từ chối

• Module 31: Quy trình bán hàng

• Phương thức Khơi gợi nhu cầu & chốt sale
• Phương thức CSKH, xin lời giới thiệu khách hàng mới

• Module 32: Kinh nghiệm

• Chia sẻ Kinh nghiệm bán SPDV khác - P1
• Chia sẻ Kinh nghiệm bán SPDV khác - P2

• HỌC PHẦN 8: BÁN CHÉO SẢN PHẨM

• Module 33: Tổng quan về Bán chéo sản phẩm

• Slide bài giảng
• Giới thiệu nội dung học phần
• Đại cương về bán chéo sản phẩm
• Thời điểm cho bán chéo
• Đối tượng khách hàng của bán chéo
• Lợi ích của bán chéo

• Module 34: Quy trình bán hàng

• Phân tích: Bán chéo thế nào để đạt hiệu quả?
• Phân tích: Tình huống

• HỌC PHẦN 9: THU THẬP & XỬ LÝ HỒ SƠ

• Slide bài giảng
• Giới thiệu nội dung học phần

• Module 35: Thu thập hồ sơ

• Khó khăn vướng mắc
• Tư duy sai
• Tư duy đúng

• Module 36: Thu thập hồ sơ - Kinh nghiệm

• Giải quyết khó khăn vướng mặc
• Chia sẻ kinh nghiệm của GV

• Module 37: Xử lý hồ sơ

• Khó khăn vướng mắc
• Tư duy sai
• Tư duy đúng

• Module 38: Xử lý hồ sơ - Kinh nghiệm

• Giải quyết khó khăn vướng mặc - P1
• Giải quyết khó khăn vướng mặc - P2
• Giải quyết khó khăn vướng mặc - P3
• Giải quyết khó khăn vướng mặc - P4
• Giải quyết khó khăn vướng mặc - P5
• Giải quyết khó khăn vướng mặc - P6
• Giải quyết khó khăn vướng mặc - P7

• HỌC PHẦN 10: LẬP KẾ HOẠCH BÁN HÀNG

• Slide bài giảng
• Giới thiệu nội dung học phần

• Module 39: Kế hoạch mức thử việc (2 tháng)

• Lập kế hoạch và thực hiện
• Nhiệm vụ và xác lập mục tiêu
• Hướng dẫn của GV
• Timeline công việc

• Module 40: Chinh phục chỉ tiêu Tháng - Quý - Năm

• Thực hiện chỉ tiêu tháng - Nhiệm vụ và mục tiêu
• Vướng mắc và định hướng giải quyết vấn đề
• Lập kế hoạch chỉ tiêu tháng
• Thực hiện kế hoạch

• Module 41: Kinh nghiệm

• Kinh nghiệp của GV

About teacher

UB Academy Giảng viên - Trung tâm Đào tạo nghiệp vụ Ngân hàng Tài chính