Nghiệp vụ Tín dụng Doanh nghiệp

Giới thiệu chung

Yêu cầu trước khi tham gia khóa học

• Không gian học tập
• Mạng Internet đường truyền ổn định
• Số sách ghi chép nội dung bài học
• Máy tính hoặc smartphone

Kiến thức mục tiêu

• Hiểu những kiến thức cơ bản về nghiệp vụ Ngân hàng
• Nắm được các bước cơ bản của quá trình thẩm định
• Nắm vững các quy định của các Ngân hàng trong việc thẩm định khách hàng
• Thấu hiểu cách thức khai thác và tư duy bán hàng

Chương trình học

• Slide bài giảng Thẩm định Khách hàng doanh nghiệp (SME)

• Học phần 1: Lý luận chung và hồ sơ pháp lý, tài chính doanh nghiệp

• Bài 1: Nội dung chính và Mục tiêu của Thẩm định Khách hàng Doanh nghiệp
• Bài 2: Thẩm định Hồ sơ pháp lý, thông tin người đại diện pháp luật
• Bài 3: Một số tình huống thực tế phát sinh khi thẩm định Hồ sơ pháp lý
• Bài 4: Hướng dẫn tra cứu thông tin qua bên thứ 3 & các tình huống điển hình
• Bài 5: Thẩm định phương án kinh doanh, xem xét Báo cáo tài chính
• Tài liệu tham khảo: Hướng dẫn thẩm định pháp lý doanh nghiệp

• Học phần 2: Hướng dẫn về thẩm định thực tế KHDN

• Bài 6: Hướng dẫn thẩm định thực tế và các lưu ý khi phỏng vấn Giám đốc, Kế toán trưởng
• Bài 7: Những lưu ý quan trọng trước khi đi thẩm định thực địa. Hướng dẫn thẩm định cơ sở hạ tầng, đánh giá quy mô sản xuất kinh doanh
• Bài 8: Hướng dẫn đánh giá chu trình kinh doanh, thẩm định thực tế các khoản mục đầu vào
• Bài 9: Hướng dẫn đánh giá, thẩm định thực tế các khoản mục "đầu ra"
• Phụ lục: Tài liệu hướng dẫn thẩm định yếu tố đầu ra, đầu vào của KHDN
• Phụ lục: Mẫu thông tin Nhà cung cấp và Khách hàng đầu ra của Khách hàng
• Bài 10: Hướng dẫn thẩm định thực tế Hàng tồn kho tại Doanh nghiệp
• Bài 11: Các báo cáo thực tế mẫu của Chuyên gia điều tra thực địa (CI)
• Bài 12: Hướng dẫn thẩm định các doanh nghiệp bán lẻ, siêu thị, chuỗi cửa hàng
• Phụ lục: Hướng dẫn thẩm định ngành bán lẽ, chuỗi, siêu thị
• Phụ lục: Mẫu Báo cáo thẩm định thực tế của Chuyên viên QHKH Doanh nghiệp
• Tài liệu tham khảo: Hướng dẫn thẩm định thực tế Khách hàng doanh nghiệp

• Học phần 3: Xác định nguyên nhân vay vốn của DN

• Tài liệu: Hướng dẫn Thẩm định Nhu cầu sử dụng vốn của Khách hàng doanh nghiệp
• Bài 13: Hướng dẫn thẩm định nhu cầu vay vốn, nguyên nhân dẫn đến việc đi vay của Doanh nghiệp
• Bài 14: Hướng dẫn vận dụng mô hình Bác sỹ chữa bệnh "đau tiền" và các lợi ích của việc xác định đúng nguyên nhân vay vốn đối với Ngân hàng
• Bài 15: Thẩm định Chu kỳ hoạt động của doanh nghiệp và tìm hiểu nguyên nhân vay vôn ngắn hạn
• Bài 16: Hướng dẫn xác định nhu cầu vốn lưu động của doanh nghiệp
• Bài 17: Đánh giá nhu cầu vốn lưu động theo từng ngành hàng và các trường hợp điển hình
• Bài 18: Đánh giá/Thẩm định nguyên nhân mất cân đối vốn. Khái niệm về thời gian thiếu hụt tiền mặt và nhu cầu vay vốn
• Bài 19: Hướng dẫn phân tích thời gian thiếu hụt tiền mặt. Cách xác định xu hướng VLĐ và 03 nguyên nhân vay vốn ngắn hạn
• Bài 20: Hướng dẫn xác định số tiền vay và thời hạn vay vốn
• Bài 21: Hướng dẫn cách tính hạn mức tín dụng và một số trường hợp thường gặp
• Bài 22: Hướng dẫn phân tích và tính số tiền cần vay với trường hợp vòng quay hàng tồn kho chậm
• Phụ lục: Tài liệu hướng dẫn Thẩm định Hàng tồn kho
• Bài 23: Hướng dẫn phân tính và tính số tiền cần vay do phải thu khách hàng chậm lại
• Bài 24: Phân tính về chu kỳ đầu tư tài sản cố định và nhu cầu vay vốn dài hạn
• Bài 25: Hướng dẫn cách xác định dự đoán doanh nghiệp sẽ phải thay thế TSCĐ và nhu cầu vay vốn thay thế TSCĐ
• Bài 26: Hướng dẫn cách xác định số tiền vay và nguyên nhân đầu tư mở rộng TSCĐ
• Bài 27: Tìm hiểu và phân tích về các nguyên nhân vay vốn dài hạn khác của Doanh nghiệp

• Học phần 4: Phân tích Báo cáo Tài chính

• Bài 28: Đánh giá về chung về Báo cáo tài chính và phân tích kết cấu bảng Cân đối kế toán
• Bài 29: Hướng dẫn phân tích chất lượng các khoản mục trên Bảng Cân đối Kế toán
• Bài 30: Hướng dẫn cách rút gọn bảng Cân đối kế toán và cách phân tích rút gọn
• Bài 31: Hướng dẫn vận dụng phương pháp phân tích ngang, phân tích dọc để phân tích Báo cáo kết quả kinh doanh
• Bài 32: Hướng dẫn nhận viết các rủi ro của Báo cáo Kết quả Kinh doanh
• Bài 33: Thảo luận về Báo cáo của các công ty niêm yết và một số khách hàng ví dụ
• Bài 34: Thảo luận về khách hành ví dụ (tiếp) và các cách hạch toán cần lưu ý khi thẩm định
• Bài 35: Hướng dẫn thẩm định Báo cáo lưu chuyển tiền lệ và các hệ số tài chính
• Bài 36: Hướng dẫn phân tích sự biến động của các hệ số tài chính

• Học phần 5: Cơ bản về Tài sản Đảm bảo

• Bài 37: Ý nghĩa và vai trò của tài sản đảm bảo và các quy định của pháp luật về TSĐB
• Bài 38: Phân tích về các biện pháp bảo đảm tiền vay phổ biến của các Ngân hàng
• Bài 39: Phân tích tính pháp lý của tài sản đảm bảo và đăng ký giao dịch đảm bảo
• Bài 40: Hướng dẫn vận dụng phương pháp định giá so sánh trực tiếp và quy trình định giá
• Bài 41: Hướng dẫn vận dụng phương pháp chi phí và các giới hạn và Ngân hàng quy định
• Bài 42: Phân tích chi tiết phương pháp so sánh
• Bài 43: Các ví dụ về phương pháp so sánh. Cách định giá Bất động sản và Ô tô
• Bài 44: Phân tích các điều kiện liên quan đến phê duyệt tín dụng

• Tài liệu tham khảo

• Cẩm nang thẩm định tín dụng Khách hàng doanh ngiệp
• Hướng dẫn thẩm định Báo cáo tài chính Doanh nghiệp
• Hướng dẫn thẩm định Khách hàng doanh nghiệp cơ bản

About teacher

UB Academy Giảng viên - Trung tâm Đào tạo nghiệp vụ Ngân hàng Tài chính